Boucher un trou de tréso de 600k
Au programme du jour : comment réunir 600k$ en 2 jours, avec une technique un peu borderline.
Bonjour jeune prodige,
Aujourd’hui, j’ai l’honneur de vous partager une interview pas comme les autres, dans laquelle je raconte mon parcours pas commun de “CFO conteur” (pas mal comme surnom, non ?).
Puis, l’histoire du jour vous aidera si vous avez déjà eu des petits tracas vis à vis de la trésorerie. Personnages fictifs, situation vécue.
Petit café (incontournable) et on y va ? ☕️
Thème : Réunir 600k$ en 2 jours
Temps de lecture : 🎵 5 minutes, 12 secondes 🎵
Lundi 30 novembre 2020, il est 21h45 à New York. J’envoie mes estimations de trésorerie réajustées pour la quinzième fois. Il n’y a pas d’erreur, j’en ai maintenant la certitude. Un éclair déchire le ciel sombre quand je clique sur le bouton “envoyer”. Le couperet tombe. On doit sortir 300k$ de salaire. On a à peine 20k$ sur le compte. J’observe les chiffres, encore. Je ne trouve pas d’issue.
Le tintement de Skype m’extrait de mes tableurs. Florent, mon boss, m’appelle depuis Singapour.
— On est à court de cash Florent, lui dis-je, et les factures en retard ne seront pas payées à temps. Il va falloir annoncer que les virements des salaires partiront avec un retard de quelques jours, voir de quelques semaines. On n’a plus le choix.
— Non, c’est hors de question. Il y a forcément une alternative, il faut qu’on trouve un moyen de réunir les 300k nécessaires pour payer les salaires à temps, me répondait-il flegmatique.
— Ça me paraît impossible. À mon avis, on doit surtout prendre nos responsabilités. On a prit des décisions risquées, on le savait. Voilà, maintenant on est au pied du mur. Je pense qu’il faut juste être transparent et dire les choses telles qu’elles sont.
— Pas encore, il nous reste deux jours pour trouver une solution. La journée commence à peine ici, à Singapour. Rentre chez toi Kevin. Repose toi. Je vais voir si je peux trouver quelque chose, j’ai peut être une piste. On en parle demain.
Je refermais mon ordinateur en expirant longuement. Les préoccupations, le stress et la luminosité de l’écran m’avaient maintenu en alerte, mais maintenant que j’étais plongé dans la pénombre de la nuit, la fatigue accumulée s’abattait sur moi de tout son poids. Je me sentais exténué, sans pour autant réussir à trouver le sommeil. Comment annoncer à plus de 60 personnes qu’elles ne seront peut être pas payées ce mois-ci ? À ce moment là, bien sûr, j’ignorais le coup de maître que réussirait Florent et que je n’aurais jamais osé faire.
Les rues brillaient d’un millier de reflets, le soleil lançait ses rayons sur les vitres des immeubles typiques new-yorkais. Avec mon épouse, nous ne pouvions nous empêcher de nous écrier “regarde, c’est comme dans les films !”, à chaque coins de rue. Quiconque s’est déjà rendu à New-York a forcément vécu cet enchantement. Nous ne nous en privions pas, même si nous étions là pour affaires : ouvrir une filiale sur place.
D’un point de vue business, les États-Unis, et plus particulièrement New-York, diffèrent très considérablement de la France. Surtout au niveau des mentalités. Par exemple, notre tout premier client américain avait donné son feu vert “for a small project” à 100k$, alors qu’on se battait bec et ongles avec les plus belles entreprises parisiennes pour obtenir un budget de 20k€. En toute logique donc, dès la première année, la filiale US représentait déjà plus de la moitié du Chiffre d’Affaires du groupe.
Dès les premiers mois, l’agence s’était développée à vitesse grand V. Nous avions ouvert des bureaux à Brooklyn, quartier de Dumbo, Jay street. Recruté une équipe. Et surtout, crée des bureaux d’agence “comme dans les films”. Tant qu’à faire. Écran démesuré, salon tout confort, salles de réunions vitrées. Nous étions les Harvey Spencer des agences de comm.
Mais j’avais vu venir le mur. Quand on est DAF, on a tendance à voir les murs arriver. Hélas pour moi, la fête n’avait plus la même saveur. Cette nuit-là, je n’avais presque pas dormi. Au petit matin chez moi, l’aube était venue chez Florent, quand il m’expliquait son plan en 3 étapes pour nous tirer d’affaire.
Réunir 600k$ en 2 jours
Lorsque des problèmes de trésorerie se présente, il est possible d’explorer plusieurs options. Dans l’édition du jour, j’en évoquerai 2 principales : faire appel à un service d’affacturage et négocier une ligne de crédit. Le 3ème est bonus, pour l’histoire ;)
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