Cash runway (et proposition osée)

Au programme du jour : comment améliorer son cash runway, et une proposition osée

Bonjour jeune prodige,

La thème du jour est la prévision de trésorerie. D’abord avec un concept : le cash runway. Ensuite avec un rêve qui prend vie.

Allez, comme toujours, je me sers un ristretto et on y go ! ☕️

PS : Je cherche un appartement en location en région parisienne, 2-3 pièces, proche ligne 7 ou 9. Si vous avez, ou entendez quelque chose, vous me dites svp ? 🙏

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Thème : Cash runway

Temps de lecture : 🎵 3 minutes, 51 secondes 🎵

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Jamais je n’avais raconté mon parcours avec autant de transparence, car je déteste le misérabilisme et les discours à la “tout est possible”. Mais Nicolas m’a convaincu de le faire et, à en juger des retours, il a vraiment bien fait. L’épisode est disponible sur la chaîne “Les Geeks des Chiffres”.

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En te voyant concentrée sur ton écran, je me demandais toujours quelle idée géniale pouvait bien germer dans ton esprit si brillant. Je fronçais les sourcils en m’efforçant de déchiffrer dans le reflet de tes lunettes ce que tu lisais avec tant d’attention. Nous étions tous deux plongés dans la pénombre d’une fin d’après midi hivernale. La lumière de l’écran colorait ton visage de lueurs bleue électriques. Tu ressemblais à un avatar. Dans mon coeur, tu avais leur grandeur. J’avais terminé ce que j’avais à faire, mais je restais avec toi, faisant mine d’être occupé moi aussi. Occupé, je l’étais en effet, à déchiffrer ces inscriptions qui défilaient contre les verres de tes lunettes comme sur un miroir déformant.

Les lignes défilaient, interminables, au fur et à mesure que ton doigt glissait distraitement sur la molette de ta souris. Tu avais le visage fermé des mauvais jours. C’était très rare car tu trouvais toujours des solutions à tout, et quand tu n’en trouvais pas tu souriais souvent en disant que ça viendrait et qu’il fallait avoir confiance en la vie. J’adorais ça de toi, ton optimisme à toute épreuve. Et quand tu avais ton air des mauvais jours comme aujourd’hui, je faisais tout mon possible pour être celui qui te rendrait ton sourire avant que l’optimisme ne te revienne naturellement. C’était une course difficile bien sûr, et tu te serais moquée de moi si tu savais mes ambitions compétitives. Mais quand je parvenais, dans un moment de génie fulgurant, qu’il m’était impossible d’expliquer ou de reproduire, à raviver ton sourire en soulageant ton esprit embrumé, alors je me sentais doté d’une force inébranlable. Dans ces moments, si tu m’avais demandé de porter le monde sur mon dos, je l’aurais fais sans hésiter. Et pour tout te dire, si tu me l’avais demandé à n’importe quel autre moment, je n’aurais pas hésité davantage non plus.

C’est donc tout naturellement que je saisi l’opportunité de m’offrir une nouvelle victoire sur ton optimisme, espérant porter pour toi une partie de ton monde. L’occasion était trop belle. Je te demandais alors :

— Tout va bien Sofia ? Je peux t’aider ?

Tu avais tout juste la vingtaine quand nous nous sommes rencontrés. J’entamais ma première année de Master en alternance et tu avais accepté de me recevoir dans l’entreprise que tu venais de créer. La veille de notre entretien, j’avais été pris dans l’une des plus grandes agences de communication du monde. Le manager était fou quand je le rappelais en sortant de mon rendez-vous avec toi pour lui annoncer que j’avais changé d’avis, que je ne viendrai pas car j’avais trouvé un poste dans une entreprise qui correspondait mieux à mes attentes. “J’espère que vous savez ce que vous faites” m’avait-il asséné d’un ton agacé. Je n’avais pas la moindre idée de ce que je faisais car j’étais complètement envoûté. Était-ce une décision inconsciente pour autant ? Non, et je ne l’ai jamais regrettée.

— Je suis soulée parce que je n’arrive pas à avoir de visibilité sur la trésorerie, me dis-tu soudain.
— Le logiciel n’est pas à jour ? Demandais-je.
— On n’a plus de logiciel. Celui qu’on utilisait a augmenté ses prix, c’était devenu trop cher donc j’ai annulé l’abonnement. Depuis je galère avec mon fichier Excel pour avoir de la visibilité sur le cash runway en fonction de plusieurs scénarios.
— Cash runway ?

Je m’en voulu à la seconde même où je posais la question. Dire que je voulais t’aider, et voilà que j’ajoutais la charge de travail supplémentaire d’expliquer les choses à l’alternant qui doit encore tout à apprendre sur tout.

— Bon, je verrai ça plus tard. On trouvera bien une solution, finis-tu par conclure en quittant l’écran des yeux et en me regardant avec un grand sourire.

Et merde ! J’avais perdu une fois encore contre ton irréfrénable optimisme. Mais l’amertume de la défaite ne dura qu’un bref instant tant j’étais galvanisé par tes explications.

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Le cash runway, et comment l’optimiser

Initialement, le cash runway est utilisé dans les entreprises qui ont levé des fonds mais qui ne sont pas encore rentables. Il permet de calculer le temps disponible pour l’entreprise, avant qu’elle n’ait besoin de lever de nouveaux fonds pour survivre.

Deux concepts sont intimement liés :